商業(yè)銀行實訓軟件
一、軟件概述 ? ? ? 《商業(yè)銀行實訓軟件》是一個綜合性實訓平臺，以金融行業(yè)為依托，以銀行仿真系統(tǒng)為載體，以提高學生實踐應用能力為宗旨，基于目前商業(yè)銀行業(yè)務的具體實踐情況，結合高校“工學結合”的人才培養(yǎng)模式對于理論及實踐的要求，選取大量商業(yè)銀行業(yè)務中的典型工作任務，力求實現“在工作中學習”的教學目標，按照案例引入、知識學習、流程掌握、能力訓練為邏輯主線安排內容和體例，為廣大高校學生學習商業(yè)銀行業(yè)務和商業(yè)銀行對從業(yè)人員進行商業(yè)銀行業(yè)務訓練提供較為全面、完整的信息和素材。軟件開發(fā)*終以突出實踐能力的培養(yǎng)，對應崗位需求，以工作任務為載體構建教學項目，每個工作項目下又根據實際工作需要劃分為若干教學模塊，具有明顯的職業(yè)導向性及較強的過程屬性，能夠融學習過程于工作過程。同時按照知識、能力協(xié)調發(fā)展的原則，設計相關理論知識部分，分解嵌入到各個項目中，作為實踐教學的一種輔助。 ? ? ? 系統(tǒng)參考建設銀行管理模擬實現，模擬企業(yè)貸款的三種貸款類型：短期貸款、長期貸款、票據貼現以及個人貸款類的兩種類型：個人住房抵押貸...
分類：
描述
一、軟件概述
? ? ? 《商業(yè)銀行實訓軟件》是一個綜合性實訓平臺，以金融行業(yè)為依托，以銀行仿真系統(tǒng)為載體，以提高學生實踐應用能力為宗旨，基于目前商業(yè)銀行業(yè)務的具體實踐情況，結合高?！肮W結合”的人才培養(yǎng)模式對于理論及實踐的要求，選取大量商業(yè)銀行業(yè)務中的典型工作任務，力求實現“在工作中學習”的教學目標，按照案例引入、知識學習、流程掌握、能力訓練為邏輯主線安排內容和體例，為廣大高校學生學習商業(yè)銀行業(yè)務和商業(yè)銀行對從業(yè)人員進行商業(yè)銀行業(yè)務訓練提供較為全面、完整的信息和素材。軟件開發(fā)*終以突出實踐能力的培養(yǎng)，對應崗位需求，以工作任務為載體構建教學項目，每個工作項目下又根據實際工作需要劃分為若干教學模塊，具有明顯的職業(yè)導向性及較強的過程屬性，能夠融學習過程于工作過程。同時按照知識、能力協(xié)調發(fā)展的原則，設計相關理論知識部分，分解嵌入到各個項目中，作為實踐教學的一種輔助。
? ? ? 系統(tǒng)參考建設銀行管理模擬實現，模擬企業(yè)貸款的三種貸款類型：短期貸款、長期貸款、票據貼現以及個人貸款類的兩種類型：個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款，將商業(yè)銀行業(yè)務流程著眼于客戶導向，通過流程分解為基本業(yè)務單元，分步操作分析、信用分析、客戶評級、擔保、貸款合同、貸款發(fā)放、貸款管理等流程。軟件分為三個權限端口：管理員端、教師端和學生端，逐級管理，既獨立又統(tǒng)一。
二、產品特點：
1、細分業(yè)務流程
? ? 實訓主體分五類流程：短期貸款、長期貸款、票據貼現、個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款。提供靈活的業(yè)務流程控制，包括受理、資格審查、貸款調查、貸款審批、落實條件、簽訂合同、貸款發(fā)放、貸后管理等步驟。
2、真實的基礎數據
? ? 系統(tǒng)提供多套真實企業(yè)財務報表，通過設置貸款利率、企業(yè)客戶規(guī)模設定、客戶信用等級標準、客戶授信基礎表為貸款條件進行分類，真實而可靠的仿真模式，把銀行的實際操作業(yè)務融合到高校的實踐教學中。
3、提供幫助模塊
? ? 系統(tǒng)提供不僅提供流程演示視頻、實驗幫助模塊，還提供房貸計算器、流程圖等輔助功能。
4、業(yè)務覆蓋面
? ? 基本業(yè)務功能涵蓋了客戶信息管理、業(yè)務管理、風險管理、資產管理等方方面面，在此基礎上，由于采用了先進的設計理念，在需求變更時，本產品可以由用戶驅動來為自己定制管理信息系統(tǒng)。
5、技術領先度：
? ? 采用了先進的J2EE設計模式和開發(fā)模式，在產品研發(fā)的各個環(huán)節(jié)保證了其技術領先性。另外，根據業(yè)務流程性的特征，我們還引入先進的工作流引擎技術，使本產品可輕松從容的應對業(yè)務的需求變更。
6、設計合理化：
? ? 本產品采用了先進的設計模式，充分利用OOAD（Object-Oriented Analysis and Design,面向對象的分析和設計）思想、UML（Unified Moedling Language,統(tǒng)一建模語言）語言和ROSE建模工具等技術，對其進行了精心的設計。使其在緊貼現有需求的基礎上，又前瞻性的超越了需求，可有效的保護客戶的投資。
7、界面友好性
? ? 本產品使用大家熟悉的WEB界面，操作簡單靈活、界面美觀大方，并考慮了與DOS、及C/S時代軟件操作方式的兼容性。
8、安全保密性
? ? 系統(tǒng)設計了嚴謹的分級權限管理模式，嚴格控制系統(tǒng)各部門、各類角色的操作員的權限，并對其操作記錄日志?？捎行У谋ＷC數據的安全，并在出現問題時可快速準確的回溯到問題的根源。
教師主要是對班級學生的管理、學生考核以及實驗基礎數據的設置。主要功能模塊包含：班級管理、學生管理、實驗管理、基礎數據、評分設置、日志管理、案例管理、在線考試、個人資料、流程演示。
1.班級管理
添加、修改班級基本信息。
2.學生管理
學生管理：管理查看已審核學生基本資料
學生審核：對學生自己注冊且班級審核設定為手動學生進行資料審核。
角色管理：學生信息添加導入。查看學生注冊的角色信息，如認為其信息不正確可以刪除角色信息，讓學生重新補充角色信息。
3.實驗管理
實驗布置：教師設置實驗背景信息、實驗要求、各銀行總額、實驗報告需求。從系統(tǒng)初始數據選擇企業(yè)（可多家）設置各家企業(yè)貸款需求（金額，時長），個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款需求，發(fā)布實驗。所發(fā)出企業(yè)貸款需求針對所有銀行，不存在競爭關系。實驗需要發(fā)布到班級后并且到達指定實驗開始時間后學生即可進入實驗。
實驗查看：查看學生的實驗操作結果，查看學生申請書，等級報告。
貸款分析：需要可以查看 單個學生、單個實驗、多個實驗、所有學生組合查詢分析，可以打印頁面
貸款發(fā)放：分單一實驗和多個實驗，餅圖分析查看，分析各個客戶等級的貸款量分別占總貸款量的比例
貸后分析：分單一實驗和多個實驗，餅圖分析查看，根據貸后各個等級劃分，得出所貸出額占總貸款額的比例。
實驗考核： 查看學生操作步驟和實驗得分，可打印。
實驗報告：對學生實驗報告進行批閱，并統(tǒng)計打印成績。
4.基礎數據
系統(tǒng)初始一部分基礎信息，教師也可以進行添加、刪除、修改。一個企業(yè)信息包含以下4部分信息：企業(yè)基本資料、企業(yè)財務資料（資產負債表、損益表、現金流量表）、企業(yè)輔助資料（管理人員信息概況表、企業(yè)大事表）、企業(yè)資信資料。
個人客戶信息：個人客戶概況、個人客戶家庭財產清單、合居人狀況登記數據。
貸款利率：系統(tǒng)初始，設置為當前的實際貸款利率。
企業(yè)客戶規(guī)模設定：按照建設銀行系統(tǒng)初始。
企業(yè)客戶信用等級標準：教師可以對等級劃分標準進行修改，級別不能進行修改。
企業(yè)客戶授信基礎表：企業(yè)客戶凈資產限額乘數總資產限額乘數表，按照建設銀行系統(tǒng)初始。
個人客戶信用等級：教師可以對等級劃分標準進行修改，級別不能進行修改
5.評分設置
設置實驗各個操作點的*小的分和*大得分。
6.日志管理
學生操作日志查看。
7.案例管理&在線考試
案例模塊和在線考試是兩個獨立的理論輔助系統(tǒng)，教師可以課程安排進行添加案例分析內容或者相應試卷，檢測學生的知識掌握情況。
8.個人資料
教師個人基本資料。
9.在線演示
流程演示視頻播放。
??學生（銀行）：
登錄：學生首次登陸會要求注冊銀行信息和員信息，注冊之后才能進入選擇實驗頁面。
銀行信息：學生扮演銀行基本信息。注冊以后該信息可以在其他實驗繼續(xù)使用
人員信息：創(chuàng)建之后只能修改
學生實驗：
企業(yè)貸款
短期貸款和長期貸款流程圖：
客戶信息管理：“以客戶為中心、以優(yōu)質客戶發(fā)現為前提”是本產品的特色之一，客戶信息管理模塊用來管理客戶的相關信息，這些信息和業(yè)務是休戚相關的，將作為日后業(yè)務開展、貸后管理、員績效考核等工作的憑證和依據。本模塊包含如下功能集：客戶基本信息管理、客戶業(yè)務活動信息管理、客戶交易信息管理、客戶財務信息管理、個人客戶信息管理等。
業(yè)務管理：業(yè)務管理主要管理企業(yè)流資、技改、基建，個人住房、汽車消費等貸款種類的申請審批。以及企業(yè)授信、貸款展期、信用等級評估等其它業(yè)務的處理。業(yè)務管理是完全由工作流引擎來驅動的，客戶方可以根據其業(yè)務特點給自己量身定做各種業(yè)務管理流程。業(yè)務管理模塊提供如下功能集：貸款申請基本資料、其它業(yè)務申請資料、逐級審批、各項財務指標測算、各種合同簽訂和借據生成等。
風險管理：本產品提供完善可靠的風險管理機制，對風險的跟蹤管理貫穿于業(yè)務開展的各個環(huán)節(jié)。與“業(yè)務管理”模塊相同，風險管理模塊也是基于工作流引擎的，用戶可以基于本提供的如下功能集來自定義風險管理流程：貸款五級分類、客戶風險監(jiān)控預警、風險監(jiān)控預警、黑名單管理、貸款執(zhí)行情況評價等。
資產管理：資產管理主要是對客戶的不良資產進行登記及建立相關帳務，主要包括債權管理、股權管理和抵債物管理。本系統(tǒng)的資產管理模塊提供如下功能集：不良貸款臺帳、協(xié)議收購管理、貸款訴訟管理、貸款核銷、資產處理等。
報表管理：本系統(tǒng)的報表可由用戶自定義，并初始化提供豐富的業(yè)務常用報表，具體分類介紹如下：存款統(tǒng)計分析、貸款統(tǒng)計分析、所有人民銀行要求上報的統(tǒng)計報表等。
案例管理：本系統(tǒng)針對教學應用的特點，精心設計了三大類（企業(yè)貸款類、個人貸款類、風險類）典型業(yè)務案例，學生進行實驗的時候，可以根據系統(tǒng)提供的案例進行操作，極大地方便了教學實驗管理。
系統(tǒng)信息維護：系統(tǒng)信息維護提供本系統(tǒng)運行所需的各項基礎信息、參數、權限等數據的維護功能。
? ? ? 《商業(yè)銀行實訓軟件》是一個綜合性實訓平臺，以金融行業(yè)為依托，以銀行仿真系統(tǒng)為載體，以提高學生實踐應用能力為宗旨，基于目前商業(yè)銀行業(yè)務的具體實踐情況，結合高?！肮W結合”的人才培養(yǎng)模式對于理論及實踐的要求，選取大量商業(yè)銀行業(yè)務中的典型工作任務，力求實現“在工作中學習”的教學目標，按照案例引入、知識學習、流程掌握、能力訓練為邏輯主線安排內容和體例，為廣大高校學生學習商業(yè)銀行業(yè)務和商業(yè)銀行對從業(yè)人員進行商業(yè)銀行業(yè)務訓練提供較為全面、完整的信息和素材。軟件開發(fā)*終以突出實踐能力的培養(yǎng)，對應崗位需求，以工作任務為載體構建教學項目，每個工作項目下又根據實際工作需要劃分為若干教學模塊，具有明顯的職業(yè)導向性及較強的過程屬性，能夠融學習過程于工作過程。同時按照知識、能力協(xié)調發(fā)展的原則，設計相關理論知識部分，分解嵌入到各個項目中，作為實踐教學的一種輔助。
? ? ? 系統(tǒng)參考建設銀行管理模擬實現，模擬企業(yè)貸款的三種貸款類型：短期貸款、長期貸款、票據貼現以及個人貸款類的兩種類型：個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款，將商業(yè)銀行業(yè)務流程著眼于客戶導向，通過流程分解為基本業(yè)務單元，分步操作分析、信用分析、客戶評級、擔保、貸款合同、貸款發(fā)放、貸款管理等流程。軟件分為三個權限端口：管理員端、教師端和學生端，逐級管理，既獨立又統(tǒng)一。
1、細分業(yè)務流程
? ? 實訓主體分五類流程：短期貸款、長期貸款、票據貼現、個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款。提供靈活的業(yè)務流程控制，包括受理、資格審查、貸款調查、貸款審批、落實條件、簽訂合同、貸款發(fā)放、貸后管理等步驟。
2、真實的基礎數據
? ? 系統(tǒng)提供多套真實企業(yè)財務報表，通過設置貸款利率、企業(yè)客戶規(guī)模設定、客戶信用等級標準、客戶授信基礎表為貸款條件進行分類，真實而可靠的仿真模式，把銀行的實際操作業(yè)務融合到高校的實踐教學中。
3、提供幫助模塊
? ? 系統(tǒng)提供不僅提供流程演示視頻、實驗幫助模塊，還提供房貸計算器、流程圖等輔助功能。
4、業(yè)務覆蓋面
? ? 基本業(yè)務功能涵蓋了客戶信息管理、業(yè)務管理、風險管理、資產管理等方方面面，在此基礎上，由于采用了先進的設計理念，在需求變更時，本產品可以由用戶驅動來為自己定制管理信息系統(tǒng)。
5、技術領先度：
? ? 采用了先進的J2EE設計模式和開發(fā)模式，在產品研發(fā)的各個環(huán)節(jié)保證了其技術領先性。另外，根據業(yè)務流程性的特征，我們還引入先進的工作流引擎技術，使本產品可輕松從容的應對業(yè)務的需求變更。
6、設計合理化：
? ? 本產品采用了先進的設計模式，充分利用OOAD（Object-Oriented Analysis and Design,面向對象的分析和設計）思想、UML（Unified Moedling Language,統(tǒng)一建模語言）語言和ROSE建模工具等技術，對其進行了精心的設計。使其在緊貼現有需求的基礎上，又前瞻性的超越了需求，可有效的保護客戶的投資。
7、界面友好性
? ? 本產品使用大家熟悉的WEB界面，操作簡單靈活、界面美觀大方，并考慮了與DOS、及C/S時代軟件操作方式的兼容性。
8、安全保密性
? ? 系統(tǒng)設計了嚴謹的分級權限管理模式，嚴格控制系統(tǒng)各部門、各類角色的操作員的權限，并對其操作記錄日志?？捎行У谋ＷC數據的安全，并在出現問題時可快速準確的回溯到問題的根源。
三、系統(tǒng)功能
??管理員
管理員職能維護系統(tǒng)數據，教師信息管理。主要功能模塊包含：教師管理、系統(tǒng)維護、數據備份以及個人資料
教師管理：維護教師賬號，創(chuàng)建、修改、刪除教師信息。
系統(tǒng)維護：下載查看錯誤信息轉發(fā)軟件開發(fā)公司。
數據備份：實驗數據備份還原。
個人資料：登陸口令修改。
教師主要是對班級學生的管理、學生考核以及實驗基礎數據的設置。主要功能模塊包含：班級管理、學生管理、實驗管理、基礎數據、評分設置、日志管理、案例管理、在線考試、個人資料、流程演示。
1.班級管理
添加、修改班級基本信息。
2.學生管理
學生管理：管理查看已審核學生基本資料
學生審核：對學生自己注冊且班級審核設定為手動學生進行資料審核。
角色管理：學生信息添加導入。查看學生注冊的角色信息，如認為其信息不正確可以刪除角色信息，讓學生重新補充角色信息。
3.實驗管理
實驗布置：教師設置實驗背景信息、實驗要求、各銀行總額、實驗報告需求。從系統(tǒng)初始數據選擇企業(yè)（可多家）設置各家企業(yè)貸款需求（金額，時長），個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款需求，發(fā)布實驗。所發(fā)出企業(yè)貸款需求針對所有銀行，不存在競爭關系。實驗需要發(fā)布到班級后并且到達指定實驗開始時間后學生即可進入實驗。
實驗查看：查看學生的實驗操作結果，查看學生申請書，等級報告。
貸款分析：需要可以查看 單個學生、單個實驗、多個實驗、所有學生組合查詢分析，可以打印頁面
貸款發(fā)放：分單一實驗和多個實驗，餅圖分析查看，分析各個客戶等級的貸款量分別占總貸款量的比例
貸后分析：分單一實驗和多個實驗，餅圖分析查看，根據貸后各個等級劃分，得出所貸出額占總貸款額的比例。
實驗考核： 查看學生操作步驟和實驗得分，可打印。
實驗報告：對學生實驗報告進行批閱，并統(tǒng)計打印成績。
4.基礎數據
系統(tǒng)初始一部分基礎信息，教師也可以進行添加、刪除、修改。一個企業(yè)信息包含以下4部分信息：企業(yè)基本資料、企業(yè)財務資料（資產負債表、損益表、現金流量表）、企業(yè)輔助資料（管理人員信息概況表、企業(yè)大事表）、企業(yè)資信資料。
個人客戶信息：個人客戶概況、個人客戶家庭財產清單、合居人狀況登記數據。
貸款利率：系統(tǒng)初始，設置為當前的實際貸款利率。
企業(yè)客戶規(guī)模設定：按照建設銀行系統(tǒng)初始。
企業(yè)客戶信用等級標準：教師可以對等級劃分標準進行修改，級別不能進行修改。
企業(yè)客戶授信基礎表：企業(yè)客戶凈資產限額乘數總資產限額乘數表，按照建設銀行系統(tǒng)初始。
個人客戶信用等級：教師可以對等級劃分標準進行修改，級別不能進行修改
5.評分設置
設置實驗各個操作點的*小的分和*大得分。
6.日志管理
學生操作日志查看。
7.案例管理&在線考試
案例模塊和在線考試是兩個獨立的理論輔助系統(tǒng)，教師可以課程安排進行添加案例分析內容或者相應試卷，檢測學生的知識掌握情況。
8.個人資料
教師個人基本資料。
9.在線演示
流程演示視頻播放。
??學生（銀行）：
登錄：學生首次登陸會要求注冊銀行信息和員信息，注冊之后才能進入選擇實驗頁面。
銀行信息：學生扮演銀行基本信息。注冊以后該信息可以在其他實驗繼續(xù)使用
人員信息：創(chuàng)建之后只能修改
學生實驗：
企業(yè)貸款
短期貸款和長期貸款流程圖：
?
四、功能描述
業(yè)務管理：業(yè)務管理主要管理企業(yè)流資、技改、基建，個人住房、汽車消費等貸款種類的申請審批。以及企業(yè)授信、貸款展期、信用等級評估等其它業(yè)務的處理。業(yè)務管理是完全由工作流引擎來驅動的，客戶方可以根據其業(yè)務特點給自己量身定做各種業(yè)務管理流程。業(yè)務管理模塊提供如下功能集：貸款申請基本資料、其它業(yè)務申請資料、逐級審批、各項財務指標測算、各種合同簽訂和借據生成等。
風險管理：本產品提供完善可靠的風險管理機制，對風險的跟蹤管理貫穿于業(yè)務開展的各個環(huán)節(jié)。與“業(yè)務管理”模塊相同，風險管理模塊也是基于工作流引擎的，用戶可以基于本提供的如下功能集來自定義風險管理流程：貸款五級分類、客戶風險監(jiān)控預警、風險監(jiān)控預警、黑名單管理、貸款執(zhí)行情況評價等。
資產管理：資產管理主要是對客戶的不良資產進行登記及建立相關帳務，主要包括債權管理、股權管理和抵債物管理。本系統(tǒng)的資產管理模塊提供如下功能集：不良貸款臺帳、協(xié)議收購管理、貸款訴訟管理、貸款核銷、資產處理等。
報表管理：本系統(tǒng)的報表可由用戶自定義，并初始化提供豐富的業(yè)務常用報表，具體分類介紹如下：存款統(tǒng)計分析、貸款統(tǒng)計分析、所有人民銀行要求上報的統(tǒng)計報表等。
案例管理：本系統(tǒng)針對教學應用的特點，精心設計了三大類（企業(yè)貸款類、個人貸款類、風險類）典型業(yè)務案例，學生進行實驗的時候，可以根據系統(tǒng)提供的案例進行操作，極大地方便了教學實驗管理。
系統(tǒng)信息維護：系統(tǒng)信息維護提供本系統(tǒng)運行所需的各項基礎信息、參數、權限等數據的維護功能。
